第一章  简介

保会通信贷管理软件为金融企业储蓄、贷款业务而设计，使用MS VC++ 6.0开发，软件同时支持Access、SQL Server数据库，Access数据库使用DAO连接，SQL Server数据库可分别使用ODBC、ADO连接，两种不同数据库的数据文件可以互相转换。

保会通信贷管理软件具有复式账、单式账、固定资产、现金流量表、票据、集团核算、储蓄、放贷等功能模块，核心模块为：储蓄、放贷。

第二章  安装保会通信贷管理软件

一、软件下载：因特网用户可直接登陆官方网站进行软件下载或者使用保会通软件下载工具进行下载。

二、软件安装：打开保会通软件安装盘文件夹，找到安装文件Setup.exe文件。

运行Setup.exe进入安装向导，选择“我接受些协议”，“下一步”，选择安装项目及位置。

点“完成”，完成软件的安装，软件安装完毕后会在操作系统程序组创建快捷方式，并桌面生成“保会通信贷管理软件”图标。

第三章  管理功能

一、操作环境注册

二、建立新数据文件

三、数据文件信息

四、独立核算单位

五、操作员及操作权限

六、设置或更改密码

七、软件注册

八、月结

九、数据备份与数据恢复

十、SQL语言数据维护

十一、打印机管理

十二、计算器、计息器、薪酬所得税计税器

十三、操作日志

第四章  复式账

一、设置

会计月、核算参数、科目、辅助科目、外币、年初余额、外币汇率。

二、凭证

类别、结转标志、操作及查询、分录模板、汇总。

三、账簿

标准账簿、固定资产明细账、存货明细账、应付货款明细账、应收货款明细账、活动账簿、利息计算。

四、余额表

余额表、余额及发生额表、科目余额汇总表、单位余额汇总表。

五、辅助账明细表

六、往来核算

往来账余额表、往来账账龄表。

七、数据管理及交换

账务信息、辅助账数据管理、导出标准接口数据、标准接口数据导入。

第五章  单式账

一、设置

会计月、核算参数、科目、辅助科目、外币、年初余额、外币汇率。

二、记账

按户记账、按日分户记账、账单。

三、对账

会计与出纳对账单、余额调节表。

四、账簿

标准账簿、活动账簿、利息计算。

五、余额表

余额表、余额及发生额表、科目余额汇总表、单位余额汇总表。

六、数据管理及交换

账务信息、辅助账数据管理。

第六章  固定资产

固定资产模块用于管理固定资产及其折旧。

无形资产及其摊销、低值易耗品及其摊销也可以使用固定资产模块来管理和核算。

一、固定资产管理和核算要素

1、内部分类

一般按固定资产管理和核算实际情况来设置。若固定资产模块还同时管理无形资产和低值易耗品，则应该用内部分类将它们加以区别。

2、国标分类

即固定资产的国家标准分类。

若对外需要按国家标准分类报送固定资产数据，则应该使用国标分类。否则可不必使用。

是否使用国标分类，可以通过“固定资产/设置/核算模式”来设置。

3、取得方式

企业一般为：投资者投入、外购、自建、融资资租入、接受捐赠、盘盈、其他。

行政事业单位一般为：财政拨款购建、自有资金购建、接受捐赠、盘盈、其他。

4、使用或管理部门

5、用途

一般为：经营（生产、服务）用、管理用。

6、使用状态

一般为：在用、未使用、不需用、毁损不能用、其他等。

7、退役原因

一般为：报废、毁损、失窃、盘亏、其他等。

二、固定资产年初余额

连续年度使用固定资产模块时，年初余额由年度结转自动从上年度结转生成，用户可以在新年度固定资产业务录入前，修改上年结转的年初余额。

首次使用固定资产模块时，用户需要初始化固定资产的年初余额。

录入固定资产年初余额时，需要指明固定资产的下列信息：

1、代码

2、名称

3、规格型号

4、座落或存放位置

5、权属说明

6、制造或建造商

7、内部类别

8、启用（取得）日期

9、取得方式

10、使用部门

11、用途

12、使用状态

13、数量

14、单位

15、使用年限（年数）

16、原值

17、已提折旧期（月数）

18、累计折旧

19、残值率（％）

20、备注

可以将录入固定资产年初余额时所需要的上述信息制作成Excel表，每个信息要素为一栏，每一项固定资产为一行，然后将Excel表保存成文本文档格式。使用年初余额列表框的右键菜单“从文本文档中导入”功能，成批导入固定资产年初余额。

三、多种取得方式

固定资产模块支持同一项固定资产有多种取得方式。如：某些事业单位的固定资产资金来源中，既有财政拨款部份，也有自筹资金部份。

同一项固定资产出现多种取得方式时，应该把原值、累计折旧按取得方式分解后，按取得方式罗列。

计提折旧时，先按固定资产原值合计数计提折旧，然后再按不同取得方式的原值在原值合计数中的份额来分摊折旧额。

四、多个使用部门

固定资产模块支持同一项固定资产有多个使用部门，可以按使用部门分摊折旧。

同一项固定资产如果有多个使用部门时，核算上又需要按使用部门分摊折旧，那么就应该按使用部门罗列固定资产的用途、使用状态、使用份额。

计提折旧时，先按固定资产原值合计数计提折旧，然后再按不同使用部门的使用份额来分摊折旧额。

五、核算模式

A1是否计提固定资产折旧

A2是否使用固定资产国家标准分类（国标分类）

A3年度结转时是否保留历年固定资产业务记录

A4固定资产模块与复式账模块是否连接

六、会计连接

建立会计连接就是将固定资产模块和复式账模块连接起来。建立会计连接达到下列目的：

复式账中有关固定资产的数据可以按照会计连接确定的对应关系由固定资产模块的数据自动生成。

具体地说，复式账中固定资产、累计折旧的年初余额、发生额将不可操作，由固定资产模块自动生成。即在固定资产模块中操作年初余额时，同时也会操作复式账中固定资产、累计折旧的年初余额。发生固定资产业务时，先在固定资产模块中处理，然后再由固定资产模块中的固定资产业务生成记账凭证。涉及到固定资产原价、累计折旧的记账凭证只能由这种方式自动生成，并且这两个科目的发生额在凭证编辑器中不可操作。

复式账中其他科目（如折旧费用等）的数据，在固定资产模块中生成固定资产业务的记账凭证时也将一并生成。不同的是这些科目的发生额在凭证编辑器中可以操作。

是否建立会计连接，可以通过“固定资产/设置/会计连接”来设置或断开。

若在一套中同时使用复式账和固定资产模块，建议设置会计连接。

设置会计连接就是把固定资产的核算要素与复式账的固定资产核算科目对应起来。

注意：会计连接设置窗口中有左右两个列表框，两列表框中连接设置功能有所不同，不同处在于对连接要素值的采集，右框要求每个要素都要有选择值方能设置，左框无此限制。

1、固定资产、累计折旧的连接

使用固定资产模块后，复式账的固定资产原则上只需要进行总分类（一级）核算，不再需要进行二级或三明细核算。

①如果固定资产模块中没有管理无形资产、低值易耗品，此时的连接可以忽略连接要素。

②如果固定资产模块中还管理了无形资产、低值易耗品，此时的连接需要考虑连接要素。

在复式账中固定资产、无形资产、低值易耗品分别由不同的总账科目来核算，因此在固定资产模中，每项资产也要能区别它们是固定资产、无形资产、低值易耗品中的哪 一种，这可能通过设置固定资产的内部分类来实现。因此，此时的会计连接一般都要考虑“内部分类”要素。

2、折旧费用的连接

①工业企业：使用“用途”连接要素，使“管理用”对应管理费用中的折旧费，“生产用”对应制造费用中的折旧费。

②一般企业：可以不使用“用途”连接要素，直接把折旧费连接到管理费用中的折旧费子目。

③事业单位：一般要使用“取得方式”要素来区分折旧费科目是支出科目还是对冲基金科目，使用“使用部门”要素来连接各部门的折旧费子目。

此连接可以不设置，不设置时生成凭证后，再在凭证编辑器中手工录入凭证的借方分录。

3、取得方式的连接

取得方式连接是为生成固定资产新增业务凭证服务的，可以按照取得方式对应相应的会计科目，如银行存款、在建工程、实收资本等。

此连接可以不设置，不设置时生成凭证后，再在凭证编辑器中手工录入凭证的贷方分录。

4、固定资产清理的连接

固定资产清理连接就是要在固定资产模块中指定复式账中的固定资产清理科目。这是为生成固定资产减少业务的凭证服务的。

此连接可以不设置，不设置时生成凭证后，再在凭证编辑器中手工补充录入凭证的有关清理的分录。

七、固定资产业务类型

固定资产模块通过“固定资产/设置/年初余额”来处理以前年度发生的固定资产业务，通过“固定资产/固定资产业务”来处理本年度发生的固定资产业务。

以下是固定资产业务业务类型。

1、新增

新置固定资产时，应于新置当月通过“新增”业务类型登记入账。入账时，应该象录入年初余额一样，录入新置固定资产的全部信息要素。

2、变更

固定资产入账后，在使用年限内，信息要素可能会发生变化，如：资产价值重估可能会使原值和累计折旧发生变化，改建扩建可能会引起原值和其他多项信息要素发生变化，核算方法或政策法规变化可能会引起残值率、使用年限等要素的变化，使用情况变化可能会引起使用部门、用途、使用状态、使用份额的变化。

固定资产信息要素发生变化后，应于发生当月通过“变更”业务类型及时变更固定资产信息。

处理变更业务时，系统提供原有的固定资产信息，用户可以在此基础上进行变更。注意：录入的是变更后的信息。

变更业务对象为：数量、残值率、使用年限（总工作量）、已提折旧期（已提折旧工作量）、原值、累计折旧、取得方式、使用部门、用途、使用状态、使用份额。

若上述变更对象没有发生了变化，而是其他固定资产信处要素需要修改，则请使用“固定资产/设置/固定资产目录”中修改功能即可。

固定资产目录信息修改是直接修改，改前信息不保留，它不是一种固定资产业务。而变更业务是一种固定资产业务，它并不直接修改固定资产信息，用户可以通过固定资产明细账查看变更前后的固定资产信息。

3、工作量

若折旧方法中使用“工作量”法，则使用此业务类型录入折旧计提期的工作量。

4、提折旧

使用此业务类型计提固定资产折旧。

固定资产折旧按月计提。一个月应该计提一次。

以下是计提折旧流程：

①读取所有固定资产的月初余额表，并从中剔除下列固定资产。

已退役

处于不提折旧使用状态

所属内部分类未指定折旧方法

从折旧期和折旧额来看已提足折旧

②逐一计算每项资产的折旧额。

Ⅰ平均年限法

月折旧额＝(原值－残值)／(使用年限×12)

Ⅱ工作量法

月折旧额＝本月工作量×(原值－残值)／总工作量

Ⅲ年数总和法

月折旧额＝ (原值－残值)×(尚可使用年限／使用年数总和) ／12

Ⅳ双倍余额递减法

剩余使用年限若超过2年，使用双倍余额递减法

月折旧额＝ 2×净值×(使用年限×12)

剩余使用年限若不超过2年，使用平均年限法

月折旧额＝(原值－残值)／(使用年限×12)

计提折旧时将会出现正常、提示、警告、错误四种情况。其中提示和警告是指能提折旧，但计提过程中有可以容忍的错误。错误是指计提过程中有不可容忍的错误，以致无法计提折旧。

③折旧计提完毕后，剔除错误的，将正常、提示、警告的予以保存。

④保存后，打开已保存了的折旧明细表。

若要了解折旧计提信息，请按下工具条上的正常、提示、警告、错误按扭即可。

注意：原单是已保存了的折旧明细表，其他则是现场即时计提产生的折旧明细表。

5、退役

固定资产退役时使用退役业务类型进行处理，处理退役业务时，需要指明退役原因。

八、固定资产业务操作

一笔固定资产业务应为其指定一个业务号，固定资产业务号按年序时连续编排。年度内按业务号操作固定资产业务。

1、新增

使用工具条上的按扭，或业务目录列表框的右键菜单“新增”、“变更”、“工作量”、“提折旧”、“退役”，即可新增各种类型的固定资产业务。

2、修改

在固定资产业务目录列表框中选定需要修改的业务，使用工具条上的按扭，或业务目录列表框的右键菜单“修改”，或者双击需要修改的业务，即可执行修改。

3、删除

在固定资产业务目录列表框中选定需要删除的业务，使用工具条上的按扭，或业务目录列表框的右键菜单“删除”，或者使用Delete键，即可执行删除。

4、复核、取消复核

在固定资产业务目录列表框中选定需要复核（取消复核）的业务，使用工具条上的按扭，或业务目录列表框的右键菜单“复核”，即可执行业务的复核（取消复核）。

复核（取消复核）可以成批进行。

5、生成会计凭证

在固定资产业务目录列表框中选定需要生成会计凭证的业务，使用工具条上的按扭，或业务目录列表框的右键菜单“会计凭证”，即可生成会计凭证。

可以多笔业务生成一张会计凭证。建议不同类型的业务不要生成在同一张会计凭证中，最好是一笔业务生成一张会计凭证，这样将大提高现金流量表生成的准确性。

会计凭证月和固定资产业务月可以不一致，但年度必须一致。这就是说，不同月份的业务可以生成在同一张会计凭证中，但并不建议这么做，这样做会造成某些月份的复式账与固定资产两模块之间的账表数据不一致。

①新置固定资产

借：固定资产（根据“固定资产”会计连接生成）

贷：累计折旧（根据“累计折旧”会计连接生成）

银行存款（根据“取得方式”会计连接生成）

实收资本（根据“取得方式”会计连接生成）

②固定资产变更

根据“固定资产”、“累计折旧”会计连接生成借、贷方分录。

③计提固定资产折旧

借：折旧费用科目（根据“折旧费用”会计连接生成）

贷：累计折旧（根据“累计折旧”会计连接生成）

④固定资产退役

借：固定资产清理（根据“固定资产清理”会计连接生成）

累计折旧（根据“累计折旧”会计连接生成）

贷：固定资产（根据“固定资产”会计连接生成）

6、固定资产业务处理流程

每个月建议按下列顺序处理固定资产业务：

新置固定资产入账─→录入工作量─→计提折旧─→处理变更、退役业务─→复核─→生成会计凭证

取消或修改业务时，则为上述逆序流程。

九、固定资产明细账

固定资产明细账与复式账的标准账簿功能相近。

固定资产账页格式与是否计提折旧有关。

计提折旧时，账页的基本金额栏为：原值、折旧、净值。

不提折旧时，账页的基本金额栏为：增加、减少、余额。

指定账簿的年度时，账页没有年度栏。不指定账簿的年度时，账页有年度栏。

打印账页存档应该放在年度结转或12月份作了月结之后。指定账簿年度（“年度”应选择与数据文件年度一致），不能包含未复核业务，此时账页的末行会出现“结转下年”一行。

可以一次选择多项资产打开它们的账页。打开后使用工具条按扭，或快捷键Ctrl＋Page Up和Ctrl＋Page Down来切换上下资产的账页。

可参考复式账账簿在打印时连续编排账页页码。

十、固定资产明细表

固定资产明细表可以向用户提供功能强大的固定资产要素及余额表达功能。

1、时点报表，时间可为指定为年末、月末、日末。

2、报表行具有对内部分类、国标分类、取得方式、使用或管理部门、用途、使用状态的过滤功能。

3、业务复核前后都可以生成报表。

4、报表栏包含了所有固定资产信息要素，可户择之。

5、报表的金额栏为原值栏和累计折旧栏。

①可以使用合计栏

②可以按内部分类、国标分类、取得方式、使用或管理部门、用途、使用状态等要素分栏列示原值和累计折旧。

6、可以根据需要自行设置所需的报表。

十一、固定资产业务明细表

1、时段报表，时段可为指定为年、月、日。

2、报表行是发生的固定资产业务记录。

3、报表行具有对内部分类、国标分类、取得方式、使用或管理部门、用途、使用状态、退役原因的过滤功能。

4、报表行具有对取得、变更、折旧、退役四种业务类型的过滤功能。

5、业务复核前后都可以生成报表。

6、报表栏包含了所有固定资产信息要素，可户择之。

7、可以根据需要自行设置所需的报表。

十二、固定资产变动情况表

固定资产变动情况表就是分类汇总固定资产在指定时段内的期初、期末值以及变动情况。

1、时段报表，时段可为指定为年、月、日。

2、报表行输出模式

①可以是一项资产一行

行输出控制：

行输出效果：

②可以选择按内部分类、国标分类、取得方式、使用或管理部门、用途之一分类汇总。

行输出控制：

行输出效果：

③可以是上述①、②兼有

行输出控制：

行输出效果：

3、报表行具有对内部分类、国标分类、取得方式、使用或管理部门、用途、使用状态、退役原因的过滤功能。

4、业务复核前后都可以生成报表。

5、报表文字栏有代码和名称栏等。数值栏有期初余额、本期各种业务发生额、期末余额三类，各类都有折旧期、原值、折旧、净值栏。用户可以选择其中某些栏设计出多种多样的变动表。

6、软件中已经为用户预置了多种变动表，用户还可以根据需要再设计其他用途的变动表。

十三、二重分类汇总表

二重分类汇总表从内部分类、国标分类、取得方式、使用或管理部门、用途、使用状态、退役原因选择两个要素，对某一时段的余额及发生额进行汇总，分别以行、栏列示。

二重分类汇总表的主要特点是：从行和栏两个方向按两个信息要素分类展示固定资产分类汇总数据。

行、栏输出模式请在报表打开框中选择。

报表的数值可以是期初余额、期末余额、发生额，发生额按业务类型分为新置、变更、折旧、退役四种。用户应在报表打开框的栏输出模式处予以选择。

报表的数值栏是公式栏，除使用默认值外，用户可以自定义之。公式由两部份构成：

第一部份是“数”、“原” 、“折” 、“ 净”四个汉字之一，意为：

数：数量

原：原值

折：折旧

净：净值

第二部份是报表打开框栏输出指定的信息要素分类代码。

以下是公式举例：

数：数量合计

数01：01类固定资产的数量

原：原值合计

原02：02类固定资产的原值

…………………

注意：栏公式的信息要素分类代码与打开报表时的栏输出分类应该相适应。如果用户使用的是系统提供的默认报表，没有对栏进行过修改，那么在用户在打开报表时，栏会自动更新以适应输出栏的分类。如果报表的栏是经用户设计过的，那么在用户在打开报表时，栏是不会自动更新的，在打开报表时若栏输出分类与上次不同，系统会提示用户，用户要么恢复成上次打开的栏输出模式，要么重新设计报表的数值栏。

十四、固定资产报表取数函数

固定资产报表取数函数请单如图年示：

函数的第一个参数是取数对象。

固定资产对象有八种，每种用一个字母表示：

L　内部分类（组对象）

G　国标分类（组对象）

Q　取得方式（组对象）

B　使用或管理部门（组对象）

Y　用途（组对象）

Z　使用状态（组对象）

T　退役原因（组对象）

固定资产（单一资产，不用字母）

在对象代码前面冠于代表对象的字母来表示对象，如

L01　表示代码为01的内部分类

Q06　表示代码为06的取得方式

B0102　表示代码为0102的使用或管理部门

0005　表示代码为0005固定资产

同一种对象可以有多个，代码间使用分号“;”连接，如：

L01;02;04;05　表示代码可以为01、02、04、05的内部分类

参数中同时也支持引用多种对象，不同种类对象间使用“\”连接，如：

L01;02\B01;05 意思是取内部分类为01或02，并且取得方式为01、05的固定资产数据。

函数的其他参数请参考报表模块或函数向导。

函数gda()是取对象名称的，此时的对象参数只能是单个对象。即对象参中不能使用“;”和“\”。

第七章  现金流量表

现金流量表模块以复式账模为基础。

现金流量表生成原理：在设置会计科目后，指定现金科目，设置现金流量项目，并为每个现金流量项目指定对应的非现金科目及方向。生成现金流量表时，系统逐张处理所有收款、付款记账凭证，将非现金科目的发生额归集到对应的现金流量项目中。

一、指定现金和现金等价物

功能位置：复式账/现金流量表/现金流量项目

二、设置现金流量项目

功能位置：复式账/现金流量表/现金流量项目

1、固定项目

固定项目的代码是不能修改的，它确定了现金流量项目的基本框架。固定项目的名称可以根据实际进行修改。

11经营活动产生的现金流量

111经营活动产生的现金流入

112经营活动产生的现金流出

12投资活动产生的现金流量

121投资活动产生的现金流入

122投资活动产生的现金流出

13筹资活动产生的现金流量

131筹资活动产生的现金流入

132筹资活动产生的现金流出

２、默认项目

默认项目是按普通企业设置的，用户可以根据实际修改之。

1111销售商品、提供劳务收到的现金

1112收到的税费返还

1113收到的其他与经营流动有关的现金

1121购买商品、接受劳务支付的现金

1122支付给职工以及为职工支付的现金

1123支付的各项税费

1124支付的其他与经营流动有关的现金

1211收回投资所收到的现金

1212取得投资收益所收到的现金

1213处置固定资、无形资产和其他资产收回的现金净额

1214处置子公司及其他经营单位收回的现金净额

1215收到的其他与投资活动有关的现金

1221购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金

1222投资支付的现金

1223取得子公司及其他营业单位支付的现金净额

1224支付的其他与投资活动有关的现金

1311吸收投资所收到的现金

1312取得借款所收到的现金

1313收到的其他与筹资活动有关的现金

1321偿还债务所支付的现金

1322分配股利、利润或偿付利息所支付的现金

1323支付的其他现筹资活动有关的现金

三、现金流量表与复式间的关联

1、一个科目只有被设置成了现金流量项目，它才能在收款、付款凭证中使用。

2、设置现金流量项目和会计科目的关联时，需指定会计科目的方向。会计科目的方向是指发生额方向，即该科目在记账凭证中的应借、应贷方向。

3、一个科目指定了现金流量项目，它的子科目就不必指定，除非子科目属于另外一个现金流量项目。

4、现金流入＝流入科目的贷方发生额－借方发生额

现金流出＝流出科目的借方发生额－贷方发生额

四、现金流量表模块的使用

在复式账模块使用后的任何时候，都可以启用现金流量表模块。

启用现金流量表模块的步骤为：

1、在软件注册框中选择“现金流量表”模块。选择“现金流量表”模块后，在功能模块树上，“复式账”模块下就出现“现金流量表”模块。

2、指定了现金和现金等价物对应的会计科目。

3、设置了现金流量项目，并设置了现金流量项目对应的会计科目。

4、从“复式账/现金流量表/现金流量表”打开现金流量表，使用工具条按扭生成已有凭证的现金流量账。

5、之后，每次在记账凭证保存时，系统将自动生成记账凭证对应的现金流量账，无需再人工干预。

6、在报表模块中定义符合用户输出格式的现金流量表，使用现金流量账取数函数从现金流量账中取数生成现金流量表。

五、现金流量表取数函数

取现金净流入函数：

xjn(现金流量项目,报告期,数据文件,独立核算单位)

取现金净流出函数：

xjnd(现金流量项目,报告期,数据文件,独立核算单位)

xjn()＝－xjnd()

六、如何提高现金流量表的精度

1、会计科目的设置应该满足现金流量的需要。

2、现金流量项目对应的会计科目应该尽可能设置完整、准确、精细。

3、收款凭证应该尽可能是一借多贷，付款凭证应该尽可能是一贷多借。

第八章  票据

一、管理自己和客户银行账户信息。

二、开具现金支票、转账支票、现金进账单、转账进账单、汇款单，并套打这些票据。

三、已备有工行、建行、农行、中行、农村信用社等各大金融机构的默认票据打印格式，只需根据自己打印机实际情况微调整体纸张水平、垂直偏移量即可套打。打印格式设置简单直观，打印精度高。

四、可以开具、打印、套打通用收付款单据。

五、可以将票据模块的现金和银行账户与单式（出纳）账模块的现金和银行账户绑定，实现开票与登账同步进行。

六、可以使用票据模块开具、套打缴款单、拨款单。开具缴款单拨款单时可指定相应的收入、支出科目（辅助核算科目）。

七、缴款、拨款业务可以通过绑定科目与单式账协同，同时也可以向复式（会计）账自动生成收入、支出记账凭证。银行、资金账户、支票、收付款单据、现金进账单、转账进账单、汇款单、缴款单、拨款单。

第九章  储蓄

一、核算参数

二、储蓄期限

三、利率设置

四、会计连接

五、储蓄业务

六、预提息红

七、业务流水账

八、业务日报表

九、储户明细账

十、业务汇总表

十一、分户余额表

十二、储蓄账龄分析表、储蓄到期分析表、储蓄逾期分析表

第十章  贷款

一、核算参数

二、贷款投向

三、贷款风险级别

四、贷款期限

五、贷款利率倍数区间

六、利率设置

七、会计连接

八、贷款业务

九、贷款风险分级

十、贷款客户明细账

十一、业务流水账

十二、贷款发放清单、贷款收回清单

十三、分户余额表、最大三户表

十四、贷款账龄分析表

十五、本金到期分析表、本金逾期分析表、贷款利息结算情况分析表

十六、风险分级汇总表、贷款投向表、贷款分期汇总表、利率执行情况表

第十一章  报表

仿MS Excel设计，提供用户自定义报表功能，报表单元格有取数公式，可以表内取数、表间取数，也可以向软件各功能模块的账簿取数。